每日經濟新聞 2024-01-24 16:24:32
每經編輯 盧祥勇
國新辦1月24日(星期三)下午3時舉行新聞發布會,請中國人民銀行行長潘功勝,中國人民銀行副行長、國家外匯管理局局長朱鶴新,中國人民銀行副行長宣昌能介紹貫徹落實中央經濟工作會議部署、金融服務實體經濟高質量發展情況,并答記者問。
會上,潘功勝表示,央行將于2月5日下調存款準備金率0.5個百分點,向市場提供長期流動性約1萬億元;明天(25日)將下調支農支小再貸款、再貼現利率0.25個百分點,并持續推動社會綜合融資成本穩中有降。
消息發布后,富時中國A50指數期貨短線拉升,截至發稿漲超2%。香港恒生指數一度漲超4%。
歷史上降準后股指表現↓↓
數據來源:wind、開源證券
會上,潘功勝還表示,人民銀行正會同浙江省政府指導錢塘征信申請辦理個人征信牌照。此前公開資料顯示,螞蟻集團參股了錢塘征信。截至發稿港股阿里巴巴一度上漲近8%。
2024年將重點抓好以下工作
潘功勝表示,一是堅持穩健的貨幣政策,落實好靈活適度、精準有效的要求,繼續為實體經濟穩定增長營造良好的貨幣金融環境。過去的一年,我們適時強化逆周期調節,兩次下調存款準備金率,兩次下調政策利率,引導有序降低存量房貸利率,引導金融機構保持信貸總量適度、節奏平穩,取得了較好的成效。
2024年,總量方面,將綜合運用多種貨幣政策工具,保持流動性合理充裕,使社會融資規模、貨幣供應量同經濟增長和價格水平預期目標相匹配。在節奏上把握好新增信貸的均衡投放,增強信貸增長的穩定性。結構方面,將不斷優化信貸結構,加大對民營企業、小微企業的金融支持,落實好我們不久前發布的金融支持民營經濟25條舉措,提升金融服務實體經濟質效。同時,要注重盤活被低效占用的金融資源,提高存量資金使用效率。價格方面,兼顧內外均衡,促進綜合融資成本穩中有降,保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩定。
來源:國新網
二是加大對重大戰略、重點領域和薄弱環節的金融支持力度,做好金融“五篇大文章”。2023年,我們進一步提升貨幣政策對促進經濟結構調整、轉型升級、新舊動能轉換的效能,引導金融機構加大對重點領域、薄弱環節的信貸支持力度,普惠小微、科技型中小企業、制造業中長期、綠色貸款增速均明顯高于各項貸款平均增速。下一步,我們將繼續發揮貨幣政策工具總量和結構雙重功能,加強工具創新,繼續引導金融機構做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養老金融、數字金融“五篇大文章”。經中央批準,人民銀行將設立信貸市場司,重點做好五篇大文章相關工作。
三是穩妥有效防范化解重點領域金融風險。防控金融風險是金融工作的永恒主題。當前,我國金融風險總體可控,金融機構經營整體穩健,金融市場平穩運行。下一步,我們將加強金融風險監測、預警和評估能力建設,推動建立權責對等、激勵約束相容的金融風險處置責任機制。按照市場化、法治化原則,配合地方政府和有關部門穩妥有效化解重點領域和重點機構的風險。健全完善金融安全網,繼續推動金融穩定立法。
四是持續深化金融改革開放。一方面,深入推進金融改革。著力建設規范、透明、開放、有活力、有韌性的金融市場,進一步優化融資結構、市場體系、產品體系,為實體經濟發展提供更高質量、更有效率的融資服務。進一步推進征信市場和支付市場發展。近期,人民銀行正會同浙江省政府指導錢塘征信申請辦理個人征信牌照。另一方面,堅定不移推動金融業高水平開放。深化金融領域制度型開放,拓展境內外金融市場互聯互通。穩慎扎實推進人民幣國際化。繼續支持香港和上海提升國際金融中心地位。
五是積極參與國際金融治理,深化國際金融合作。踐行多邊主義,加強對話溝通,依托二十國集團、國際貨幣基金組織、國際清算銀行等平臺,推進全球宏觀經濟金融政策協調。落實中美兩國元首舊金山會晤共識,牽頭做好中美以及中歐金融工作組工作。
人民幣匯率在復雜形勢下保持了基本穩定
潘功勝表示,從2022年3月份美聯儲啟動加息,到現在美國的政策利率已經上調了525個基點,達到了5.25%-5.5%,歐央行也連續十次加息,將主要再融資利率從0%上升到4.5%,所以目前美國也好,歐洲也好,它的利率水平都處于一個歷史高位。同時我們也看到,快速加息對發達經濟體的經濟增長、通貨膨脹、金融市場的影響正在逐步展現。市場也有很多討論,普遍預期美聯儲和歐央行在2024年都有可能降息。總體看,2024年美聯儲貨幣政策方向已經出現了一個轉變的苗頭。
在過去的一年中,我們也看到,受市場對美國政策利率預期的影響,美元匯率出現一些波動。美元指數在2022年一度升到了114,為2002年以來最高點。在整個2023年,總體保持在100以上,最近在103左右徘徊。美元指數變化和政策利率的預期相關性是很強的,所以隨著美聯儲結束加息,市場也普遍預期美元指數進一步大幅走強的動能減弱。
美聯儲貨幣政策轉向對中國貨幣政策會產生什么影響?中國的貨幣政策始終堅持以我為主,同時兼顧內外均衡。2023年,面對發達經濟體貨幣政策的外溢影響,人民銀行立足國內經濟發展,兩次下調了政策利率,兩次下調了存款準備金率,保持了市場流動性的合理充裕,優化信貸結構,有力支持了實體經濟。同時,人民銀行、外匯局以外匯市場供求為基礎,通過宏觀審慎管理等措施穩定市場預期??傮w而言,人民幣匯率在復雜的形勢下保持了基本穩定。
總的看,2024年發達經濟體貨幣政策的外溢性將朝著壓力減小的方向發展,中美貨幣政策周期差處于收斂,這樣一種外部環境變化,客觀上有利于增強中國貨幣政策操作的自主性,拓展貨幣政策操作的空間。
潘功勝還表示,在利率方面,貨幣政策的操作堅持以我為主。當前物價水平與價格預期目標相比仍有距離,前期國內銀行已經適度下調存款利率,明天將把提供給金融機構的支農支小再貸款、再貼現利率由2%下調到1.75%,以及上述存款準備金率的調整,這些都將有助于推動作為信貸定價基準的貸款市場報價利率(LPR)下行。在匯率方面,保持人民幣匯率彈性,發揮匯率調節宏觀經濟和國際收支自動穩定器功能。堅持匯率主要由市場決定,同時堅持底線思維,豐富應對工具,防止形成單邊一致性預期并自我強化,保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩定。
當前貨幣政策仍有足夠的空間
今日新聞發布會上,潘功勝表示,當前貨幣政策仍有足夠的空間,我們將平衡好短期和長期、穩增長和防風險、內部均衡和外部均衡的關系,強化逆周期和跨周期調節,為經濟運行創造良好的貨幣金融環境。
潘功勝還表示,繼續綜合運用存款準備金率、再貸款再貼現、中期借貸便利、公開市場操作等流動性投放工具,為社會融資規模和貨幣信貸合理增長提供有力支撐。
潘功勝表示,結構上注重提升效能。要更加注重處理好總量與結構、存量與增量的關系。著力做好“五篇大文章”,將普惠小微貸款認定標準由現行單戶授信不超過1000萬元適當放寬到不超過2000萬元。
潘功勝表示, 關于價格水平,我們可以站在更加宏觀的視角,從稍長點的時間跨度,從過去幾年全球主要經濟體及中國價格水平變化的軌跡和背后邏輯,來分析和看待這個問題。我國在疫情期間堅持實施正常的貨幣政策,沒有大收大放;產業鏈和供給能力健全,疫情期間仍保持了平穩運轉。在全球高通脹背景下,我國物價運行總體平穩,沒有通脹和通縮問題,2021年、2022年CPI漲幅分別是0.9%和2%。人民銀行將強化跨周期和逆周期調節,為經濟增長和物價穩定營造良好的貨幣金融環境。一是把維護價格穩定、推動價格溫和回升作為把握貨幣政策的重要考量。要堅守貨幣政策目標,保持貨幣幣值穩定,并以此促進經濟增長。二是優化金融資源投向。三是加強政策協調配合。
編輯|盧祥勇 杜恒峰
校對|何小桃
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