2011-05-12 01:16:41
截至今年3月，金利斌以惠龍商貿有限責任公司（以下簡稱惠龍商貿）的名義，通過付給高出銀行利率數倍的利息，向社會1098人集資12.397億元，向單位職工498人集資1.109億元，總共涉案金額高達13.5億元。而大部分債權人血本無歸。
每經記者 吳豐恒 發自包頭
4月13日，包頭富豪金利斌離奇自焚。自焚案背后，以金為主要操作人員的數額高達13.5億元的民間融資案開始浮出水面。
《每日經濟新聞》記者了解到，截至今年3月，金利斌以惠龍商貿有限責任公司（以下簡稱惠龍商貿）的名義，通過付給高出銀行利率數倍的利息，向社會1098人集資12.397億元，向單位職工498人集資1.109億元，總共涉案金額高達13.5億元。而大部分債權人血本無歸。
調查金利斌非法集資案的包頭市公安局經偵支隊向記者透露，案件定性為 “非法吸收公眾存款”、“單位犯罪”。目前，至少有4人已被限制自由。“被拘的是惠龍高管和社會人員（社會人員有1人），暫沒有查明公職人員涉案。”包頭市公安局經偵支隊副支隊長莫日根稱。
更多細節，也在金利斌自焚事件發生近一個月后，漸漸清晰起來。
曾留下遺書要政府買單
“4月1日，我最后一次見到了金利斌。”一位不愿意透露姓名的債權人如是表示。據介紹，金利斌見到這名債權人時，依然在向他描繪惠龍集團的美好前景。“金利斌說，福禾豆業馬上就可以上市了。至于拖欠的借款，4月15號可以還。”該債權人稱。
雖然金利斌在社會上和公司內部有大量借款，但在員工的眼里，他是一個豪爽的人。“對我們很關懷，誰家里有人生病了，他都會送錢。”依然留在惠龍集團的員工們回憶起以往的細節。
不過，據警方調查，在金利斌自殺時，賬面上總共只有5.8億元資金，早已嚴重資不抵債。金出事第二天，惠龍名下絕大多數產業，即被封停。
“當時不覺得他有任何異樣，他還告訴我，自己馬上就可以從銀行貸到一筆錢。”上述債權人表示。
“勘察完（自焚）現場后兩天，周五（4月15日）就送到公安部鑒定中心做DNA鑒定。為了慎重，和金利斌的兒子、母親都做了一次。”莫日根說。
“4月18日結果下來了，證實是金利斌，”莫日根表示，“金利斌自焚之前，留下了一份遺書，訴苦，要求政府買單。”他還告訴記者，警方已掌握該遺書，里面提到了“融資”。
在金利斌自焚身亡的當天，包頭市公安局即啟動了 “處理類似事件”的緊急預案。記者了解到，在刑警立案調查金死因的同時，經偵支隊就進駐了惠龍總部，封存賬目。4月17日，包頭市公安局開始對惠龍商貿以“涉嫌非法吸收公眾存款罪”立案偵查。
“吸存”始自2004年
警方調查結論認為：金利斌債臺高筑，無力償還而自焚，“沒有突發性事件，日積月累的因素導致了金利斌自殺。”
對于金利斌向社會集資，以及向金融機構借貸的情況，警方出示的文件顯示：公安機關調查“惠龍公司”財務賬目，截至2011年3月，惠龍公司向社會1098人集資12.397億元，向單位職工498人集資1.109億元，向金融機構貸款1.1億元。
金利斌以惠龍商貿的名義與債權人簽訂合同。據了解，集資的過程中，甚至不少人并未見過金利斌，而是通過中間人直接向惠龍商貿放款，系一種“金融中介”。前文提及的警方已控制的一名社會人士，即被指認通過協助金利斌貸款，從中獲利。
“社會上的人向金利斌貸款，是因為看重惠龍商貿是個名聲不錯的企業，看重金利斌的明星企業家光環和他的地位，還有就是超高的利息。但他們沒想過，什么正當行業能有那么高的利潤？大家都被迷住了。”一位包頭本地人向《每日經濟新聞》記者表示。
2004年，惠龍商貿向員工融資，少部分針對社會上融資，開啟惠龍大規模融資的“魔瓶”。記者了解到，部分員工曾可以不領取工資，甚至還從家里貼上一筆錢，簽字后入進惠龍。
2008年，擬成立“惠龍集團”后，惠龍公司大規模融資啟動。是年8月，金利斌“高瞻遠矚”，投資5億元在包頭市土右旗新型工業園區建設“中國福禾豆業生產基地”。社會普遍認為，該項目未運作起來系金利斌投資的重大失敗。
由于實業的利潤率遠遠無法補償融資的高額利息，加上獲得銀行貸款的數額不足，惠龍集團的資金鏈問題越來越凸顯。2010年，已開始呈現難以收場的局面。
惠龍內部的知情人士告訴記者，在2010年6、7月份，公司已經無法及時返利。而該年上半年，惠龍公司成立了資金部，專司融資事宜，幾月之內，資金部規模擴大到4個，以應對索要本錢、利息的債權人。
再到今年1月，惠龍公司已極難返還融資款利息，幾乎到了“山窮水盡”的地步。
金利斌曾把希望寄托在“福禾豆業上市”之上，遺憾的是，這一愿望因為福禾豆業不符合上市條件而落空。
旗下財產多被查封
截至2011年5月9日18時，惠龍公司及各控股公司、參股公司共18家相關公司因卷入此案而受到警方調查。據了解，金利斌極其近親屬在房管局登記的25處房產已受到查詢、查封。
同時，惠龍公司25輛汽車被相關部門扣押；除曲迷奶業、惠龍物流部分業務等少數公司、業務還在運作外，惠龍絕大多數的產業已被“財產保存”，相關賬戶被封存起來。
截至5月9日18時，包頭市公安局經偵支隊共接待了報案人1539人，詢問報案人1125人，制作詢問筆錄1125份。據經偵支隊初步統計，涉案金額共計6.2億元，返利金額1.3億元，退還本金4151萬元，損失金額4.5億元。
經偵支隊對案件的定義是，“以高額回報為誘餌，非法向社會不特定多數人吸收存款，其行為已經觸犯《刑法》第一百七十六條的規定，涉嫌非法吸收公眾存款罪，該公司將吸收的款項大部分用于本公司運營及返息，本案屬單位犯罪。”
記者了解到，金利斌的多名親屬，包括任惠龍集團、福禾豆業集團股東、總經理，金利斌的二妹金麗敏，均暫未卷入此案。雖然警方未對金麗敏主管的惠龍食品物流加以封鎖，不過記者昨日造訪時，發現該公司人去樓空，部分辦公室的桌椅上布上了一層灰塵。
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