SEC再查違規交易 富國銀行被指控

每經編輯 每經記者 張寒 發自北京    

每經記者 張寒 發自北京

金融危機的慘痛教訓之后，美國監管部門頻頻嚴懲違規交易。

美國證券交易委員會（SEC）于當地時間8月14日發表聲明，指控富國銀行旗下經紀機構在2007年不當出售了與抵押貸款支持證券有關的衍生投資品。

SEC指出，富國銀行的經紀服務公司在2007年1月至8月期間，向市民、非盈利機構等投資者推薦購買由高風險的抵押貸款支持證券和擔保債務憑證（CDOs）構成的資產支持商業票據（ABCP），但沒有向投資者完全披露這些投資品的復雜性和風險，而且出售產品的人員自身也沒有真正理解該產品的風險所在。

“經紀人在向投資者推薦產品之前必須做好功課，但富國銀行的經紀人違反了它所應承擔的最基本責任，他們根本沒有仔細閱讀產品風險提示，僅僅依靠產品的信用評級作出判斷。富國銀行沒有建立相應措施以確保它的工作人員遵循了正確的工作程序。”SEC官員指出。

前富國銀行證券副總裁ShawnPatrickMcMurtry被罰2.5萬美元，暫停牌照六個月，因其違反了富國銀行內部的謹慎原則，并為一名長期客戶選擇了該ABCP的發行者。

SEC在聲明中稱，由于富國銀行的推薦，許多投資者購買了這些產品。而當產品在2007年違約后，投資者蒙受了巨大損失。不過，富國銀行自2007年以來采取了一系列補救措施，確保其銷售人員對推薦的投資品性質和風險具備足夠的了解，并向顧客充分披露這些信息。

聲明還指出，富國銀行既沒有承認也沒有否認指控，但已同意支付逾650萬美元罰款、6．5萬美元追繳款和約1．657萬美元判決前利息了結此案。有關款項將注入一個協助受害投資者的基金。

2011年以來，美國證交會加大了對金融危機之前銀行違法行為的查處力度。

SEC網站顯示，已有包括花旗銀行、美銀在內的多家美國銀行遭到類似的指控。迄今為止，SEC已進行了五十多次針對金融危機相關違法行為的強制行動，共有33家公司和79位個人被指控，罰金總額超過21億美元。

中國農業銀行戰略管理部付兵濤對《每日經濟新聞》記者指出，金融危機后，美國痛定思痛，設立了消費者金融保護機構和法案，以保障投資者權益。中國應當吸取美國教訓，類似復雜的結構性產品沒有必要大規模發展，而且中國的銀行業應當確保負責研發和銷售此類產品的人員對它的結構、風險和收益有透徹的了解，對它的“毒性”和副作用做出充分披露。