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    北京銀行2022年凈利潤同比增11.4%,不良貸款率微幅下降

    每日經濟新聞 2023-04-08 16:43:30

    ◎2022年,北京銀行實現營業收入662.76億元,與上年基本持平。同期該行實現歸母凈利潤247.60億元,同比增長11.40%,創近8年最高增速。

    ◎貸款質量方面,北京銀行2022年不良貸款率為1.43%,2021年為1.44%。

    每經記者 張壽林    每經編輯 陳旭    

    4月7日,北京銀行(SH601169,股價4.44元,總市值938.7億元)發布2022年度報告。

    報告期內,北京銀行實現營業收入662.76億元,與上年基本持平。同期該行實現歸母凈利潤247.60億元,同比增長11.40%,創近8年最高增速。

    《每日經濟新聞》記者注意到,2022年末北京銀行撥貸比為3.00%,上年末為3.03%;撥備覆蓋率210.04%,上年末為210.22%。兩項數據比上年末微幅下滑。

    利息凈收入同比增0.12%

    2022年,北京銀行利息凈收入占營業收入比重為77.64%,是營業收入的主要來源。

    報告期內,北京銀行利息凈收入為514.58億元,較上年增加0.12%;實現非利息凈收入148.18億元,同比下降0.40%,其中手續費及傭金凈收入70.66億元,同比增長17.96%。

    對于利息凈收入同比增長0.12%,年度報告解釋,一方面,該行生息資產規模擴張;另一方面,凈息差下降。

    報告期內,北京銀行利息凈收入構成中,個人貸款和墊款328.25億元,同比增加17.81%;公司貸款和墊款389.72億元,同比下降10.24%。生息資產平均收益率3.85%,同比下降0.22%;計息負債平均成本率2.14%,同比下降0.13%;凈利差1.71%,同比下降0.09%,凈利息收益率1.76%,同比下降0.07%。

    展望2023年,報告提出,隨著穩增長舉措落地,市場融資需求修復,考慮到貸款重定價效應、存款成本剛性特征仍存及市場化負債成本上升等因素,凈息差仍面臨下行壓力。

    報告稱,北京銀行將多措并舉加強凈息差管理,確保凈息差位于合理水平。

    資產端,加大對科創、綠色、普惠、“專精特新”等重點領域優質資產投放,持續強化零售轉型,積極拓展消費金融體系和渠道,加大零售貸款投放,同時優化調整投資組合,著力穩定資產收益水平。

    負債端,積極拓展低成本存款增長,加強高成本存款管控,增強市場化負債管理,保持負債成本在合理區間。

    歸母凈利潤同比增長11.40%

    截至報告期末,北京銀行資產總額33879.52億元,較年初增長10.76%。2022年,該行實現歸母凈利潤247.60億元,同比增長11.40%。

    2022年末,北京銀行撥貸比為3.00%,上年為3.03%;撥備覆蓋率210.04%,上年為210.22%。

    報告對利潤表中變化幅度超過30%的項目及變化原因作了介紹。

    報告期內,利潤表中手續費及傭金支出增加31.41%,主要是線上業務手續費支出增加;公允價值變動損益減少192.53%,主要是以公允價值計量的金融資產公允價值減少;匯兌收益減少55.94%,主要是結售匯匯兌損失增加;營業外收入增加32.81%,主要因為其他營業外收入增加,營業外支出減少61.54%,主要因為非流動資產處置損失和其他營業外支出減少。

    從經營效率來看,2022年,該行加權平均凈資產收益率(ROE)為9.60%,上年該項為10.29%??鄢墙洺P該p益后的加權平均凈資產收益率2022年為9.59%,2021年為10.34%。

    報告指出,2023年北京銀行將堅持圍繞轉型目標,優化費用結構,提升成本效益。

    一是繼續加大科技研發投入,探索新的數字化經營模式,提升綜合化服務能力。

    二是穩步提升員工薪酬,加大對專業人才隊伍建設的投入。

    三是不斷優化網點布局,合理控制固定成本和運營費用增長,引導全行持續提升產能效率。

    貸款質量方面,北京銀行2022年不良貸款率為1.43%,2021年為1.44%。正常貸款遷徙率2022年為1.54%,2021年為1.39%。

    報告介紹,2022年,北京銀行上線“冒煙指數”1.0版本,啟動新一代信用風險管理系統重構項目,基本建成企業級統一額度管控平臺。做好線上線下雙線聯動,確保業務審批不間斷。

    對于重點領域風險,北京銀行大額風險管控堅持“控大額、控累加、控占比、控限額”的總體原則,嚴控新增大額授信,推動戶均授信余額穩中有降,授信金額25億元及以上業務一票否決權由董事長、行長、首席風險官進行會商。房地產領域嚴格授信業務準入管理,提升房地產風險排查和化解質效,加大存量不良處置力度,加速房地產大額不良業務出清。

    封面圖片來源:每經資料圖

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