每日經濟新聞 2023-05-10 07:52:35
每經編輯 畢陸名
把自己臉遮得嚴嚴實實,一次性豪購黃金數百萬,是有錢人掃貨還是另有隱情?沒想到的是,今年1月份北京警方經調查發現,這些“土豪”是假“買金”,真“洗錢”!
廣東汕頭警方同樣破獲了一起“黃金洗錢”案。不過首先引起警方注意的并不是購買黃金的人,而是一家售賣黃金的小店。警方發現,這家金店其實是打著經營黃金首飾生意的幌子,背地里卻是為涉詐資金進行轉賬洗錢犯罪活動。
圖片來源:視覺中國
據央視新聞5月9日報道,今年1月份,北京警方接到一些金店的反映,他們店里突然來了一些和普通顧客不一樣的年輕人。這些人進了金店既不問價格,也不關心行情,一出手就是一兩百萬元,而且北京的多家金店,都出現了這樣的神秘買金人。
根據金店反饋的情況,警方調取了這些人購買黃金時的視頻資料。畫面里,一名黑衣男子走進商場后,直奔金店柜臺開始購買金條。
北京警方:他們進金店都是戴著帽子和口罩,把自己偽裝得比較嚴密。不像一般的顧客到了金店以后到處轉轉,他們目的非常明確,就是奔著投資金條去的。
和普通消費者不一樣,男子沒有在柜臺前挑選比對,而且他對項鏈、戒指、手鐲這些金飾品似乎并不感興趣,只關心黃金的克重和庫存。據店員回憶,當天這名男子用刷卡的方式一下就購買了三公斤金條,消費金額數百萬元。而僅僅兩天之后,同樣還是這名男子,再次來到了這家金店,同樣用刷卡的方式又買走了兩公斤的金條。警方調查發現,一段時間以來,還有一些像這名男子一樣的顧客,頻繁出入北京各大金店,大量購買金條。這些人來自全國各地,但身份卻并不像是普通游客那么簡單。
警方進一步調查后確認,這些男子用來買金條的錢都是贓款,而他們所刷的銀行卡都是電信網絡詐騙案件中的涉案銀行卡。
北京警方:嫌疑人為了防止我們止付凍結,把贓款能夠及時快速有效地轉移出去,他們采用這種用POS機刷卡購買黃金的方式來轉移涉案的資金。
據警方調查,這些買金人得到指令來到北京后,并不是第一時間就去瘋狂購買黃金,而是會先拿到幾張沒有余額的銀行卡。一旦境外詐騙團伙詐騙得手,他們就會第一時間遠程操控這些買金人,第一時間去金店購買黃金。1月13日,北京警方組織40余名警力在北京、湖南、廣西、云南等四地同步開展收網行動,將多名犯罪嫌疑人抓捕歸案。截至目前,已經打掉了7個團伙,抓獲犯罪嫌疑人36人。
廣東汕頭警方同樣破獲了一起“黃金洗錢”案。不過首先引起警方注意的并不是購買黃金的人,而是一家售賣黃金的小店。2022年6月,汕頭警方接到線索,當地一家剛剛才開業不到一個月的金店經營有些異常。
汕頭警方:這個金店大概不到一個月的時間,整個流水達到了1000多萬元。
這家金店的老板名叫張某,35歲,此前一直在潮州市饒平縣做燒烤生意,一個月前,不知何故突然來到汕頭開了這家金店。隨著調查的深入,警方越來越覺得這家金店疑點重重。
民警調取了金店附近的視頻發現,一名神秘女子經常遮得嚴嚴實實,連續多日出現在金店里。豪擲百萬買黃金,還一連買了好幾天,警方認為這名女子絕不是普通的消費者那么簡單。
民警通過進一步調查發現,詹某在店內使用了多張銀行卡進行刷卡消費,共刷卡221筆,總金額1400多萬元。而這些銀行卡賬戶來自全國各地,分屬不同的戶名。警方對這些在店內消費的銀行卡一一進行了溯源排查,發現這些資金竟然與外地一個詐騙團伙有關聯。
2022年8月,汕頭警方將金店老板張某以及店長張某欽和一名金店店員抓捕歸案。經過審訊,原來,這家金店正是打著經營黃金首飾生意的幌子,背地里卻是為涉詐資金進行轉賬洗錢犯罪活動。
據重慶警方此前介紹,在公安機關的不懈打擊下,如今詐騙分子轉移不法資金越來越困難,而黃金價格高、易出手,于是就有人打起了用“黃金洗錢”的主意,形成了一條由“跑腿員”購買黃金、將黃金迅速轉手賣出、錢款通過非法渠道給到境外上家的犯罪鏈條。
警方提醒,《中華人民共和國刑法》第三百一十二條規定,明知是犯罪所得及其產生的收益而予以窩藏、轉移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的,處三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并處或者單處罰金;情節嚴重的,處三年以上七年以下有期徒刑,并處罰金。
警方提醒:市民要提升個人信息保護意識,妥善保護好自己的身份證、銀行卡、手機卡,一旦丟失要立即掛失,對于廢棄不用的應及時辦理注銷業務,不得隨意丟棄、買賣。不要貪圖小惠小利,不出租、出借、出售自己的身份證、銀行卡、手機卡。如身份證有遺失經歷、電話卡或者銀行卡有異常情況的人,一定要查詢自己名下是否有不知情的電話卡、銀行卡存在,以免被犯罪嫌疑人利用。
警方還指出:隨著“斷卡”行動持續推進,電信網絡詐騙犯罪分子獲取作案用的銀行卡和電話卡越來越困難,于是一些不法分子把“洗錢”的主意打到了金店上,因為黃金首飾價格高易出手變現。廣大金店經營者遇到顧客購買黃金首飾,要注意審驗購買人的銀行卡與其本人身份證是否一致,否則可能成為洗錢犯罪分子的幫兇。此外,最好在金店安裝視頻監控,對可疑交易要保留監控影像,一旦遇到可疑情況必須終止交易,以免誤入電信網絡詐騙的圈套。
每日經濟新聞綜合央視新聞、重慶警方、中華人民共和國刑法
封面圖片來源:視覺中國
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