AI賦能！期貨投教迎接個性化時代 六大期貨公司領跑投教創新

每經記者 章光日    每經編輯 吳永久    

隨著期貨市場日益發展，投資者教育的重要性愈發凸顯。它不僅是保障投資者權益、提升市場透明度的關鍵，也是期貨公司持續發展的基石。

在“3·15消費者權益日”到來之際，《每日經濟新聞》特別關注期貨公司在投資者教育方面的實踐和努力。

投資者教育工作的常規性工作有哪些？難點有哪些？創新性工作如何開展？會給期貨公司帶來哪些影響？針對以上問題，《每日經濟新聞》記者采訪了銀河期貨、中泰期貨、南華期貨、廣發期貨、徽商期貨和國元期貨這6家頭部期貨公司。這6家期貨公司都是業內的佼佼者，各具特色。

高度重視投教工作

期貨市場兼具專業性和風險性，期貨公司高度重視投資者教育工作，堅持將投資者教育作為一項常規性工作，并形成了多種多樣的形式。其中，投資者教育基地是投資者教育工作中最為重要也是最為常見的形式。

南華期貨相關人士向記者透露，南華期貨以投教者教育基地為主陣地，有序開展投教工作。在推動投資者教育納入國民教育體系方面，南華期貨的成績斐然。公司已與全國20多所高校搭建校企合作平臺，并形成“開展精英儲備班、開設期貨知識課程、舉辦模擬交易比賽”等多種形式的活動。此外，南華期貨的投資者教育基地還吸引了多所中小學校學生前來參訪。

記者了解到，銀河期貨從2022年開始，就已搭建互聯網投資者教育基地，主要分兩個陣地：一是投教網站，模塊內容包含期貨專業知識、投教趣味視頻、期貨行業的政策法規等；二是投教公眾號，致力于適應媒體的多元化發展形式，擴大投教宣傳輻射范圍，順應投資者獲取信息的習慣，實現與投教網站的內容聯動。

廣發期貨在2017年便成立互聯網投資者教育基地，是廣東轄區內第一家省級期貨類投資者教育基地?；丈唐谪?021年初也創建了投資者教育基地，并在同年6月榮獲安徽證監局頒發的“安徽省證券期貨業投資者教育基地”稱號，成為省內首家期貨類實體投教基地。

為了確保投資者教育內容的時效性和針對性，期貨公司也下足了功夫。在時效性方面，接受記者采訪的期貨公司相關人士都表示，公司會根據市場的最新變化，及時補充和調整投資者教育內容。在針對性方面，記者了解到，徽商期貨負責投資者教育工作的具體職能部門會通過問卷調查、投資者回訪等方式，了解投資者的需求和關注點，根據反饋調整投教內容。

貼近投資者進行創新輸出

投資者教育工作不僅重要，而且面臨諸多困難。

首先，培養投教人才是開展投教工作的前提，對于多數期貨公司來說，專職投教人員數量有限，投教產品制作也不是一帆風順。

關于這個難點，廣發期貨投教負責人對記者表示，為加強投教人才培養，公司人力資源部組織了視頻剪輯及動畫制作相關課程的培訓，并在公司內部號召全體員工參與制作《期貨100問》，凡是通過評審的作品會給予一定的激勵。通過集中培訓及“傳、幫、帶”相結合等方式，廣發期貨培育了一批投教人才，投教產品數量及質量都有了大幅提升，為后續投教工作的開展打下了扎實的基礎。公司的《期貨100問》作品也連續兩年入選中國期貨業協會“優秀案例庫”。

其次，由于期貨市場具有知識專業度高、交易品種豐富、操作復雜等特點，偏向于講授式、書面化的投教內容，會導致初級投資者難以理解、不易消化，進而出現喪失興趣的情況。

銀河期貨相關人士向記者透露，為了尋求更加貼近投資者學習習慣的呈現方式，制作滿足投資者需求的知識內容，銀河期貨將“引經典、說白話、成系列”作為在內容產出方向的目標。公司陸續推出了《三國系列》和《西游記系列》動畫視頻，深受投資者喜愛。公司還制作了《大白話說期貨》《銀河小劇場》等短視頻，用短短幾分鐘將晦澀難懂的投教知識傳遞給投資者。

最后，在長期投資者教育實踐中，不同投資者的知識背景、投資經驗和風險承受能力差異巨大，如何滿足不同群體的需求是一個挑戰，也是一個難點。

關于這個難點，記者了解到，徽商期貨會采取客戶分層服務以及差異化投教策略，確保教育內容與投資者的實際需求和學習能力相匹配。據中泰期貨相關人士介紹，中泰期貨開展分層次教學，根據投資者的不同水平、交易經驗、年齡等，將投資者分類，匹配提供相應難度和內容的教學課程。

面對投資者教育工作的難點，創新能夠起到關鍵作用，個性化投教時代或將到來。

國元期貨總經理助理毛羽先生對記者表示，近期國元期貨與每經科技開展合作，利用大數據和人工智能技術，優化了后臺處理工作，提供“千人千面”的個性化期貨投資者教育服務。為用戶推薦適合其自身的投資者教育內容，提高此項工作的精準度和滿意度。目前市場對于金融創新舉措的反饋是積極的，尤其是在投資者教育方面。

記者了解到，徽商期貨計劃利用AI短視頻、虛擬數字人等技術，為投資者提供更加豐富多元的投教知識。此外，依托智能投研平臺，公司實現智能化投教內容推薦，為每位投資者提供個性化的投教內容。

此外，直播節目也成為投資者教育工作中的重要一環。廣發期貨投教負責人表示，廣發期貨創新推出《期市研談》直播節目，每個交易日收盤后由公司專業研究人員根據當日行情、近期熱點等，指導投資者學習期貨基本面分析和技術面分析，提醒投資者注意防范交易風險。該直播節目自2023年7月推出以來，已累計播出135期，觀看量近12.5萬人次。2024年3月，根據市場反饋，廣發期貨將直播時間由晚上8點調整為下午4點，并獲得投資者一致好評。

服務實體經濟是初心使命

服務實體經濟是金融市場的根本宗旨，也是我國期貨市場發展的初心與使命。其中，投資者教育工作的開展，對于期貨公司更好地服務于實體經濟具有舉足輕重的意義。

廣發期貨的投教負責人向記者透露，2017年至2023年底，廣發期貨已在云南省普洱市、海南省白沙縣開展天然橡膠“保險+期貨”項目10個，累計為兩地膠農提供天然橡膠風險保障金額約3.9億元，涉及現貨規模2.75萬噸，惠及兩地天然橡膠種植戶超12萬戶次，其中幫扶原建檔立卡戶約5萬戶次，合計提供風險賠付金額約1938萬元。

扎實的投資者教育工作對于期貨公司開展期貨業務也有積極的推動作用。長遠來看，在塑造公司品牌形象、提升市場競爭力方面，投資者教育工作扮演著“窗口”和“橋梁”的角色。

據中泰期貨相關人士介紹，投教工作不僅是建立公司品牌的重要工具，更是提升企業市場競爭力的有效途徑。通過精心組織的投教活動，公司品牌得以廣泛曝光，使更多潛在投資者了解并認可公司的品牌和業務。當這些活動或成果被媒體廣泛報道時，無疑進一步增強了投資者對公司品牌的信任和好感，也為業務開發奠定了堅實基礎。

徽商期貨的投教負責人也強調，優質的投資者教育對于塑造公司品牌形象具有至關重要的作用?；丈唐谪浲ㄟ^提供全面、專業、實用的教育內容，向投資者展示了公司的專業性和責任感，從而吸引了更多潛在投資者的關注，并增強了現有客戶對公司的忠誠度和歸屬感。

可以說，投資者教育工作不僅是期貨公司服務實體經濟的重要一環，更是提升公司品牌形象和市場競爭力不可或缺的關鍵因素。未來，隨著期貨市場不斷發展和完善，投資者教育工作的重要性將更加凸顯，期貨公司也將繼續加大投入力度，為投資者提供更加優質、全面的服務。

封面圖片來源：受訪者供圖