每日經濟新聞 2024-04-01 19:15:55
每經記者 黃小聰 每經編輯 彭水萍
近日,社會保險基金監管局披露了2023年全國企業年金的投資運作情況,記者注意到,截至2023年底,全國企業年金投資資產凈值達3.15萬億元,2023年投資收益為325.86億元,加權平均收益率為1.21%。
此外,在養老金投資方面,截至2023年底,586個實際運作的產品期末資產凈值約為2.29萬億元,2023年的投資收益率為2.31%。
1.全國企業年金規模超3.1萬億元,2023年投資收益超300億元
根據社會保險基金監管局披露的2023年全國企業年金基本情況一覽表顯示,截至2023年底,全國企業年金投資資產凈值達3.15萬億元,2023年投資收益為325.86億元,加權平均收益率1.21%。
具體到各個組合方面,在單一計劃中,含權益類的組合,期末資產金額約為2.49萬億元,加權平均收益率0.95%;固定收益類組合,期末資產金額約為2285億元,加權平均收益率3.46%。
在集合計劃中,含權益類的組合期末資產金額約為1631億元,加權平均收益率0.53%;固定收益類組合期末資產金額約為1423億元,加權平均收益率3.05%。
2.三家基金公司管理規模超2000億元
再具體到基金公司的管理規模上,有三家基金公司管理的組合資產超過了2000億元,分別為易方達基金、工銀瑞信基金和南方基金,這三家公司相比于2023年3季度末時規模都有所增長,其中南方基金截至2023年四季度末管理的組合資產約為1905億元,如今也邁入到“2000億”行列。
在其他基金公司中,嘉實基金、招商基金、富國基金、國泰基金的組合資產規模都有所增長。
不過也有些公司的組合資產規模出現小幅下降,比如海富通基金,從去年三季度末的約809億元降至約795億元;還有華夏基金,組合資產規模從去年三季度末的1323億元小幅降至1263億元。此外,博時基金、銀華基金的組合資產規模也都有小幅下降。
3.含權益組合的業績差異比較明顯
投資收益率方面,這11家基金公司的表現也有所差別,比如,在單一計劃的固定收益組合中,招商基金的加權平均收益率超4%,但嘉實基金僅有1.19%。
在單一計劃的含權益組合中,國泰基金的加權平均收益率為3.7%,而海富通基金、華夏基金、銀華基金的加權平均收益率為負。
類似的情況也出現在集合計劃中,在集合計劃的含權益類組合方面,國泰基金的加權平均收益率為2.98%,海富通基金、博時基金、銀華基金的加權平均收益率為負。
4.養老金2023年的投資收益率為2.31%
再看養老金方面,數據顯示,截至2023年底,586個實際運作的產品,期末累計資產凈值約為2.29萬億元,2023年的投資收益率為2.31%,自成立以來累計投資收益率達27.79%。
進一步分產品來看,在權益類資產中,港股股票型產品在2023年的跌幅最大,達到了18.44%,普通股票型產品的跌幅也超過了10%。
而在固定收益類資產方面,“固定收益型-普通產品”“固定收益型-存款產品”“固定收益型-債券產品”的收益率都較高,均超過了3.5%。
總的來看,2023年養老金的權益類投資為負收益,但由于整體占比并不高,在固定收益類資產取得正收益的情況下,兩者對沖后依然獲得了超2%的正收益。
封面圖片來源:視覺中國-VCG211296858139
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