虛構工作經歷、無證上崗、網絡直播違規，年內多名券商從業人員因投顧違規被罰

每經記者 陳晨    每經編輯 肖芮冬    

7月15日，重慶證監局對財信證券重慶新溉大道證券營業部和兩名人員采取了相應的監管措施，其原因包括從業人員存在未取得證券投資顧問資格的情況下展業，甚至還有虛構個別工作經歷的現象。

無獨有偶，近期福建證監局也對國融證券福州東街證券營業部和兩名人員采取了相應的監管措施。其原因也與投顧業務相關，既包括前述提到的“無證上崗”，也包括開展網絡直播業務存在問題等。

此外，今年4月，華安證券鄭州商都路證券營業部也在投顧業務被罰。據《每日經濟新聞》記者不完全梳理，今年以來還有國金證券、國投證券、中泰證券等相關從業人員存在投顧業務違規的行為。

投顧虛構工作經歷

7月15日，重慶證監局發布公告稱，財信證券重慶新溉大道證券營業部存在兩大問題，一是在聘任員工陳逸時，未嚴格履行任職考察主體責任；二是對員工陳逸、鄧波在營業部任職期間執業行為管理不到位。因此，重慶證監局決定對該營業部采取警示函的監管措施。

那么，前述二者到底存在何種問題呢？

重慶證監局也進一步揭曉了答案。據悉，陳逸主要存在兩個方面的問題：一是，未在中國證券業協會注冊登記為證券投資顧問的情況下，向投資者開展投資顧問業務；二是，2023年入職財信證券重慶新溉大道證券營業部時，虛構個別工作經歷。因此，重慶證監局對陳逸采取了責令改正的行政監管措施。

另外，鄧波的問題主要為，在財信證券重慶新溉大道證券營業部工作期間，存在出借其本人的證券投資顧問登記編號等個人信息給他人使用，用于開展相關業務的情況。因此，重慶證監局對鄧波采取了出具警示函的行政監管措施。

網絡直播投顧業務存在問題

7月11日，福建證監局指出了國融證券福州東街證券營業部更多的問題，同樣直指投顧業務。

據悉，該營業主要存在五大方面的問題：一是，組織證券投資顧問人員與不具備證券投資咨詢資質的第三方公司合作開展網絡直播投顧業務，個別投資顧問與第三方公司按投顧業務收入的一定比例進行收益分成；二是，未按規定保存投顧業務資料；三是，個別員工存在未取得證券投資顧問資格，向客戶提供證券投資建議的行為；四是，個別投資顧問安排他人頂替通過網絡開展投顧業務；五是，負責人為規避內部管理規定，借用營業部其他員工名義掛靠客戶并通過私下轉賬方式獲取相應業績提成。

因此，福建證監局對國融證券福州東街證券營業部采取了出具警示函的措施；同時，還對從業人員池啟崟以及營業部負責人聶招文分別采取了出具警示函的措施。

從上述可以看到，該營業部直播投顧業務存在問題。記者了解到，隨著直播宣傳方式迅速發展，從業人員愈加青睞于直播展業，由此衍生出的合規風險也逐漸暴露，包括非持證人員展業、內部留痕機制不健全以及存在暗示推薦個股的情況。

對于證券從業人員開展網絡直播的合規問題，監管早已有明確規定，對券商、基金、投資咨詢公司開展網絡直播提出明確要求。一方面，前述機構應嚴格禁止以直播的方式開展投資品種選擇、投資組合推介等薦股行為，并對員工加強宣導教育，嚴禁不具備資格條件的人員進行投資顧問業務直播展業。另一方面，證券公司工作人員通過網絡直播發表評論時，應當保持客觀、專業的態度，主要圍繞經濟形勢分析、市場變化評論、經濟數據解讀等宏觀層面。

年內多名從業人員因投顧違規被罰

《每日經濟新聞》記者注意到，隨著券商投顧業務的發展，該領域的違規現象也層出不窮。

今年4月，河南證監局指出，華安證券鄭州商都路證券營業部投顧業務合規管理不到位。微信群管理不嚴格，部分投顧在企業微信依據其他證券公司研究報告作出投資建議，未向客戶說明研報的發布日期，個別投顧使用個人微信方式為客戶提供投資咨詢服務。

今年5月，四川證監局指出，余婷在國金證券成都龍泉驛區龍平路證券營業部任投資顧問期間，基于經紀業務關系通過個人微信向客戶提供投資建議服務，存在推薦個股無投資建議依據，未向客戶提示潛在投資風險，推薦個別公募基金產品時宣傳預期收益率的行為。

今年6月，深圳證監局指出，李楚豪國投證券工作期間，在未注冊登記為證券投資顧問且未擔任投資顧問崗的情況下，向投資者提供證券投資建議，而且在向投資者提供期貨投資建議時，與投資者約定分享投資收益并分擔投資損失，謀取不正當利益。

同樣是6月，山東證監局指出，劉東升在中泰證券從業期間，未擔任投資顧問崗位，私下向未與中泰證券簽訂投資顧問服務協議的客戶，提供投資建議和具體股票買賣推薦。

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