圍繞微信展業管控失效，監管提出三點要求！年內多家券商分支機構已遭罰

每經記者 陳晨    每經編輯 趙云    

7月30日，河北證監局披露了《河北證券期貨機構監管通訊（2024年第2期）》（以下簡稱《通訊》），其中詳細披露了三項重要的風險警示。這三項警示聚焦于微信展業管控失效、員工超越授權執業以及文件錯報、漏報、遲報、質量不高等問題。

尤為引人注意的是，《通訊》進一步指出了微信展業管控失效問題的主要表現形式。河北證監局表示，各機構應切實加強對經紀業務營銷活動的統一管理，務必把牢對員工微信展業行為的合規管控，嚴格落實從業人員管理的各項規定要求，確保規范發展。

據記者不完全統計，今年以來不少地方證監局都披露過券商微信展業違規的罰單，包括中泰證券、民生證券、國盛證券、華安證券旗下的個別分支機構存在這方面的問題曾被予以監管措施。

微信展業三大違規表現

《通訊》通報了微信展業管控失效問題?！锻ㄓ崱贩Q，針對員工使用個人微信開展營銷活動，部分機構未能實施有效合規管控，未能及時發現和處理員工違規執業行為。

《通訊》進一步指出，員工微信展業違規行為，主要表現在以下幾個方面：一是無資質人員通過個人微信提供服務。部分員工在未注冊登記為證券投資顧問的情況下，就證券市場、證券品種走勢、投資證券可行性，向客戶發送個股分析、預測或建議等相關信息；部分無基金銷售資格的員工，向客戶宣傳、推介基金產品。

二是有員工通過客戶微信群違規展業。有員工自建客戶微信群，群內無合規人員管控，有的投顧人員利用微信群發布誤導性陳述的信息，提供具體的投資建議、不提示潛在風險，執業生態極不健康。

三是利用個人微信朋友圈違規營銷。有的員工使用微信朋友圈宣傳私募基金等高風險產品，向普通投資者主動推介風險等級高、投資偏好不匹配的產品。有的員工自行編輯發布銷售產品的推介信息，使用帶有收益有保障、本金無憂等具有保證收益內涵的話術開展產品宣傳。

鑒于此，《通訊》也提出了三方面的要求。一是要嚴格落實客戶營銷留痕的管理機制，全面推廣使用具有統一留痕功能的辦公系統。員工使用個人微信開展投顧服務、基金宣傳等，必須嚴格執行留痕管理要求，確保微信展業過程全流程、長時效保存。

二是要切實承擔合規管控職責，經營機構應對員工微信展業情況建立事前警示、事中監控、事后糾錯機制，確保及時發現員工違規執業行為，及時應對可能涉及的輿情事件。

三是要加強對員工執業行為的教育引導，樹立合規的行業文化，提高合規展業意識，督促員工在營銷活動中，嚴格把控個人的言行，自覺提升個人專業能力和道德素養。

《每日經濟新聞》記者注意到，今年來微信展業違規而被罰的現象越來越多，尤其是以中泰證券居多。

今年2月，湖南證監局指出，中泰證券湖南分公司及前負責人楊文明在開展業務過程中存在多種違規行為，其中包括微信群管理缺失；今年6月，山東證監局指出，中泰證券個別員工存在通過個人微信向客戶發送融資融券業務資質評估問卷答案、創業板權限知識測試答案和科創板權限知識測試答案的行為；今年7月，山東證監局再次指出，中泰證券泰安東岳大街第一證券營業部存在員工使用其本人微信向投資者發送開通新三板掛牌公司股票交易權限知識測試答案的情形。

此外，民生證券汕頭分公司存在對客戶服務微信群、運用微信朋友圈營銷等行為管理不足；國盛證券煙臺長江路證券營業部存在個別員工在個人微信群中發布買入具體股票的投資建議，未提示潛在的投資風險；華安證券鄭州商都路證券營業部存在微信群管理不嚴格，部分投顧在企業微信依據其他證券公司研究報告作出投資建議未向客戶說明研報的發布日期，個別投顧使用個人微信方式為客戶提供投資咨詢服務。

個別機構敷衍應付自查工作

除前述，《通訊》還通報了員工超越授權執業問題和文件錯報、漏報、遲報、質量不高問題。

《通訊》稱，部分經營機構及從業人員合規意識淡薄，存在超越授權范圍展業的違規行為。例如，某證券公司總部取消了分公司“證券經紀業務”資格后，從業人員仍然從事客戶開發等證券經紀業務，且長期將客戶下掛在其他具備“證券經紀業務”資格的營業部名下；個別證券公司允許分支機構的員工超越證券法授權，從事代理催收債權等工作。

另外，《通訊》還表示，轄內個別機構通過證監會官網網上辦事服務平臺報送的備案報告事項仍存在文件上報路徑錯誤，部分機構上報的文件材料仍不同程度存在錯報、漏報、遲報、報送質量不高等問題，具體表現為：一是董監高及分支機構負責人備案報告材料報送路徑錯誤，未按要求通過“網上辦事服務平臺-董監高及分支機構負責人報告系統”報送。

二是報備內容、對應事項、文件類型有誤，未按報送要求加蓋公章等，我局多次指正后仍不能準確報送，反復退回修改。

三是敷衍應付自查工作，提交的自查報告虛無空洞，無實質性內容，采取的自查舉措浮于表面，以整改目標、下一步工作舉措替代自查結果，被我局勒令退回。