占全國1/4，超13萬億資產規模，揭秘其背后360度監控！

每經編輯 每經記者 劉海軍    

每經記者 劉海軍 每經編輯 吳永久

中國資管行業的快速發展和一些金融亂象的頻發，使得風險監管的急迫性不斷上升。而在深圳，這個中國金融中心之一的城市，金融風險防控尤其引人重視。

根據深圳證監局2016年監管年報顯示，含券商資管、公募基金、基金公司非公募業務、基金公司子公司業務、期貨公司資管及備案的私募基金在內，深圳資管行業資產總規模超過13萬億，約占全國的1/4。

“這么大體量的金融市場，如何做好風險防控，是我們必須要扛起來的重任。”深圳證監局近日在接受 《每日經濟新聞》記者采訪時說道。

▲圖片來源：視覺中國

記者同時了解到，為了應對相對嚴峻的風控形勢，深圳證監局目前已經轉型成風險導向型監管 ，建立了證券、資管、私募三大大數據監管平臺，做到了對資管行業360度監控。

風控形勢相對嚴峻

在資本市場，金融風險防控再怎么強調都不為過，對于作為監管層的中國證監會和各地證監局來說，尤其如此。金融市場體量較大的城市，如北京、上海、深圳，地方證監局更是面臨較大的風控壓力。

數據顯示，截止2016年底，含券商資管、公募基金、基金公司非公募業務、基金公司子公司業務、期貨公司資產管理及備案的私募基金在內，深圳資產管理行業資產總規模超過13萬億，約占全國的1/4。

具體來看，截至2016年末，深圳共有證券公司20家。證券分公司71家，證券營業部366家，境外證券經營機構駐深代表處8家。期貨公司13家，期貨公司分公司9家，期貨營業部49家。公募方面，截至去年，深圳有基金公司26家，管理公募基金 1241只，市場占有率位居全國前列。在私募方面，截至2016年底，在基金業協會登記的深圳私募管理人3544家，較2015年的4564家有所減少，但備案的私募基金達到8300只，較2015年末增加了4471只，實繳規模達到1.18萬億元，同比增長一倍以上。

面對如此大體量的資管規模，如何保障轄區資本市場安全成為深圳證監局面臨的重大考驗。

▲圖片來源：視覺中國

“這么大體量的資本市場，如何做好風控，是我們必須要扛起來的重任。過去我們的監管存在三大痛點，包括重合規輕風險、監管碎片化以及人工判斷，因此我們這兩年不斷的做出各種嘗試和改變，希望能更加有效的監管。”深圳證監局機構監管處人士近日在接受《每日經濟新聞》記者采訪時表示。

三大監管系統成型

龐大的業務規模，以及數量眾多的從業機構，給深圳證監局帶來了巨大監管壓力。

“業務規模不斷攀升令局里面臨很大監管壓力，人力畢竟是有限的，如果不改變原有監管思路，通過技術化手段加以革新，人員超負荷運轉但監管乏力的問題很難避免。”上述深圳證監局相關人士指出。

“對機構的監管，我們過去都是人工，依賴經驗借鑒。為了減少人工依賴，我們利用大數據技術，初步建立了證券公司事中監管風險監測體系、資管業務報送分析系統、私募基金風險監管信息平臺三大系統。”上述深圳證監局相關人士說。

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據深圳證監局介紹，具體來看，對證券公司事中監管風險監測體系，該局委托第三方機構進行了系統運行情況獨立評估，對指標體系、報表體系等進行優化調整，引入市場風險壓力測試，并且每月編制風險監測分析月報，對風險監測信息進行非現場、現場檢查相結合的核查。

在資管業務監管上，為實現由“人工判斷型”監管向“技術導向型”監管轉變，深圳證監局建立并優化持牌機構資管業務報送與分析系統。 資管業務報送及分析系統是將資管合同要素進行字段分解，要求機構報送原始數據，從產品要素、合作機構、資金來源、投資方向等多維度定量監測風險。

另外，私募這些年發展很快，對私募的監管亦顯得十分重要。2016年，深圳證監局與前海管理局建立私募基金監管協作機制，利用私募基金風險監管信息平臺整合政府信用信息、業務信息及輿情信息，將近4000家備案私募基金管理人的逾萬只備案產品信息與工商、稅務、法院等近十幾萬條公共信息進行交叉校驗，摸排風險。

記者注意到，深圳證監局監管升級的背后亦折射出監管層思路的轉變，即從合規導向轉向風險導向，重點從事后監管轉向事中監管、事前預警。

“監管架構按風險導向調整，券商、資管、私募三大系統紛紛建立。從事后監管轉向事中，從合規轉向風險監管，深圳資本市場的監管轉型正在慢慢成熟。”上述證監局人士對記者表示。